Bankacılık
Çek Tarihi (Check Date)
İngilizce: check date
Türkçe Tanım
Bir çek ya da bordro ödemesi üzerinde yazılı olan ve ödemenin muhataba ibraz edilebileceği ya da fonların serbest kalacağı tarihtir. İleri tarihli çeklerde bu tarih, düzenlenme anı ile fiilî ödeme anı arasında bir zaman aralığı yaratarak kısa vadeli bir finansman işlevi görür; Türkiye gibi ileri tarihli çekin yaygın olduğu piyasalarda bu aralık, işletme sermayesi yönetiminin fiilî bir aracıdır. Proje finansmanında ödeme takviminin çek tarihlerine göre kurulması, nakit akışı modelindeki giriş-çıkış zamanlamasının doğruluğu açısından önemlidir.
English Definition
The date written on a check or payroll payment on which it may be presented to the drawee or the funds are released. On post-dated checks this date creates a gap between the moment of issuance and actual payment, functioning as a short-term financing device; in markets where post-dated checks are common, such as Turkey, this gap is a practical tool of working-capital management. In project financing, building the payment calendar around check dates matters for the accuracy of inflow-outflow timing in the cash-flow model.