Bankacılık
Vadesiz Mevduat Hesabı (Checking Account)
İngilizce: checking account
Türkçe Tanım
Hesap sahibinin herhangi bir vade kısıtı olmaksızın çek, kart ya da havale yoluyla serbestçe para yatırıp çekebildiği banka hesabıdır; günlük işlem akışının merkezinde durur ve tipik olarak düşük ya da hiç faiz getirmez. Proje finansmanında proje şirketinin işletme hesabı bu nitelikte olup, kredi verenlerin kurduğu hesap yapısı içinde gelirlerin toplandığı ve öncelik sırasına (waterfall) göre dağıtıldığı ilk duraktır. Bu hesabın bir teminat aracı ile kontrol altına alınması ve bakiyesinin kredi verenin onayı olmadan boşaltılamaması, nakit akışı teminatının pratikteki uygulama biçimidir.
English Definition
A bank account from which the holder can freely deposit and withdraw money by check, card, or transfer without any maturity restriction; it sits at the center of daily transaction flow and typically bears low or no interest. In project financing the project company's operating account is of this kind and, within the account structure lenders establish, is the first stop where revenues are collected and distributed according to the priority waterfall. Bringing this account under control through a security instrument, so its balance cannot be swept out without lender consent, is how cash-flow security is applied in practice.