Finans
Valörlenmiş Bakiye (Cleared Balance)
İngilizce: cleared balance
Türkçe Tanım
Bir hesapta, ibraz edilen ödeme araçlarının bankalar arası takas sürecini tamamlaması sonucu fiilen kullanılabilir hale gelmiş bakiyedir; henüz valör süresini doldurmamış, tahsil edilmekte olan kalemleri içeren defter bakiyesinden bu yönüyle ayrılır. Nakit yönetiminde belirleyici olan defter bakiyesi değil, bu valörlenmiş tutardır; finanse edilen projelerde borç servisi ödemesi ya da yükleniciye hakediş transferi tipik olarak yalnızca valörlenmiş bakiye üzerinden yapılabildiğinden, ödeme takviminin takas süreleriyle uyumlanmaması geçici likidite açıkları doğurabilir.
English Definition
The balance in an account that has actually become usable once the payment instruments presented have completed the interbank clearing process; it is distinguished in this respect from the ledger balance, which still includes items in the course of collection that have not yet passed their value date. What governs in cash management is not the ledger figure but this cleared amount. In financed projects a debt-service payment or a progress transfer to the contractor can typically be made only against the cleared balance, so a mismatch between the payment schedule and clearing periods can create transient liquidity gaps.