Bankacılık
Takas Odası Fonları (Clearing House Funds)
İngilizce: clearing house funds
Türkçe Tanım
Bir takas odası aracılığıyla bankalar arasında hesaplaşılan ve tipik olarak bir iş günü valör gecikmesiyle nihai hale gelen fonlardır; anında kesinleşen aynı gün fonlarının aksine, kullanılabilirlikleri takas döngüsünün tamamlanmasına bağlıdır. Büyük hacimli proje kapanışlarında ödeme aracının hangi tür fonla yapıldığı önemsiz bir teknik ayrıntı değildir; bir günlük valör farkı, milyonlarca dolarlık bakiyede gecelik faiz kaybı ya da eş zamanlı kapanış koşulunun ihlali anlamına gelebildiğinden, kapanış talimatları fon tipini çoğu zaman açıkça belirtir.
English Definition
Funds settled between banks through a clearing house and typically becoming final with a one-business-day value lag; unlike same-day funds that settle immediately, their availability depends on completion of the clearing cycle. In large-value project closings, which type of funds a payment is made in is no trivial technicality: a one-day value difference can mean a night's lost interest on a balance of many millions, or a breach of a simultaneous-closing condition. For that reason closing instructions often specify the fund type expressly.