Finans
Uyum Departmanı (Compliance Department)
İngilizce: compliance department
Türkçe Tanım
Bir kurumun düzenlemelere, kara para aklamayla mücadele (AML) ve müşterini tanı (KYC) kurallarına, yaptırım rejimlerine ve iç politikalara uyumunu gözeten iç birimidir. Proje finansmanı kapanışlarında bu birim, çoğu zaman fark edilmeyen bir kritik-yol darboğazıdır: kredi verenin uyum ekibi, proje şirketinin (SPV) tüm ortaklarını ve nihai gerçek faydalanıcılarını (UBO) tarayıp onaylamadan finansman akmaz. Özellikle offshore holding yapıları, çok katmanlı ortaklık zincirleri ve yaptırım listesi taraması, kapanış takvimini haftalarca uzatabilen bir sürtünme kaynağıdır. Deneyimli taraflar KYC dosyalarını hukuki müzakereyle eşzamanlı başlatır; zira bu süreç sıralı işletildiğinde, ticari şartlar mutabık olsa bile kapanış uyum onayını bekleyerek gecikir.
English Definition
The internal function overseeing an organization's adherence to regulation, anti-money-laundering (AML) and know-your-customer (KYC) rules, sanctions regimes and internal policy. In project finance closings this unit is often an unnoticed critical-path bottleneck: financing does not flow until the lender's compliance team has screened and cleared all shareholders of the project company (SPV) and its ultimate beneficial owners (UBOs). Offshore holding structures, multi-layered ownership chains and sanctions-list screening in particular are a source of friction that can extend the closing timetable by weeks. Experienced parties start KYC files in parallel with legal negotiation, because run sequentially the process leaves the closing waiting on compliance clearance even after commercial terms are agreed.