Gayrimenkul
Güncel Bakiye (Current Balance)
İngilizce: current balance
Türkçe Tanım
Bir hesabın belirli bir andaki fiili bakiyesini, henüz takas edilmemiş kalemler dahil, gösteren tutardır; müşterinin fiilen çekebileceği kullanılabilir bakiyeden, bloke ve bekleyen işlemleri içermesiyle ayrılır. İki bakiye arasındaki fark, çek takası ve valör uygulamaları nedeniyle gün içinde değişir. Proje finansmanında hesap bankasının raporladığı güncel bakiye ile kullanılabilir bakiye ayrımı önem taşır, zira borç servis ödemesi ancak fiilen tasfiye edilmiş fonlarla yapılabilir; valör farkını hesaba katmayan bir ödeme planı, kâğıtta yeterli bakiye görünmesine rağmen teknik temerrüde yol açabilir.
English Definition
The actual balance standing on an account at a given moment, including items not yet cleared, distinguished from the available balance the customer can in fact withdraw by its inclusion of holds and pending items. The gap between the two shifts during the day because of cheque clearing and value-dating conventions. In project financing the distinction the account bank reports between current and available balance matters, since debt service can be met only with actually settled funds; a payment schedule that ignores the value-date lag can produce a technical default even though the account shows a sufficient balance on paper.