Finans
Ödeme Vadesi (Date Payment Due)
İngilizce: date payment due
Türkçe Tanım
Bir borç ya da yükümlülüğün sözleşme uyarınca ödenmesi gereken kesin tarihtir; bu tarihte ödenmeyen tutar, varsa ödemesiz süre sonunda temerrüde dönüşür. Proje finansmanında borç servisi ödeme tarihleri, gelir tahsilatı ve dağıtım şelalesiyle titizlikle senkronize edilir; ödeme tarihinin nakit girişinden hemen sonrasına konumlandırılması, borçlunun servis gününde likidite açığı yaşamamasını sağlar. Vade ile gerçek tahsilat arasındaki her uyumsuzluk, borç servisi rezerv hesabının (DSRA) tam da köprülemek için var olduğu boşluğu açar.
English Definition
The precise date on which a debt or obligation is contractually required to be paid; an amount unpaid on that date falls into default at the end of any grace period. In project finance, debt-service payment dates are carefully synchronized with revenue collection and the cash waterfall, and placing the due date just after cash inflow keeps the borrower from facing a liquidity gap on the servicing day. Every mismatch between the due date and actual collection opens precisely the gap the debt-service reserve account exists to bridge.