Finans
Faiz Tarihi (Interest Date)
İngilizce: interest date
Türkçe Tanım
Bir borçlanma aracında faizin tahakkuk ettiği, hesaplandığı ya da ödendiği referans tarihtir; sözleşmenin bağlamına göre faiz ödeme, belirleme ya da başlangıç tarihini işaret edebilir. Proje finansmanında faiz tarihlerinin çekiş takvimiyle senkronizasyonu önemlidir; zira her yeni dilim çekildiğinde faiz tahakkuku o dilimin fiili kullanım tarihinden başlar ve model ile gerçekleşen arasındaki tarih kaymaları, inşa bütçesinde küçük ama birikimli sapmalar üretir. Bu nedenle ajans bankası faiz tarihlerini merkezi bir takvim üzerinden yönetir.
English Definition
The reference date on which interest accrues, is computed, or is paid on a debt instrument, denoting the payment, determination or commencement date depending on the contractual context. In project finance the synchronisation of interest dates with the drawdown schedule matters, because accrual on each new tranche begins on its actual utilisation date, and slippage between the model and reality produces small but cumulative deviations in the construction budget. For this reason the agent bank administers interest dates through a single master calendar.