Finans
Faiz Vade Tarihi (Interest Due Date)
İngilizce: interest due date
Türkçe Tanım
Tahakkuk etmiş faizin ödünç alan tarafından ödenmesinin sözleşmede kararlaştırıldığı takvim tarihidir; faiz ödeme tarihiyle çoğunlukla örtüşse de, hafta sonu ve resmi tatil kaydırma kuralları nedeniyle fiili ödeme günü ondan ayrışabilir. Proje finansmanında faiz vade tarihinin, alıcının PPA ödemelerini yaptığı tarihten birkaç gün sonraya konumlandırılması olağan bir yapıdır; zira bu sıralama, faiz servisini gelir tahsilatının ardından yerine getirerek geçici nakit açıklarını önler. Ödeme sırasının kredi sözleşmesindeki nakit şelalesi hükmüne tam oturması kritik önemdedir.
English Definition
The calendar date on which accrued interest is contractually required to be paid by the borrower; although it usually coincides with the interest payment date, the actual settlement day can diverge under the weekend and holiday roll rules set by the business-day convention. In project finance it is common to position the interest due date a few days after the offtaker makes its PPA payments, since that ordering lets interest be serviced only after revenue has been collected, avoiding transient cash gaps. Fitting this payment sequence precisely into the loan's waterfall clause is critical.