Finans
Müşterini Tanı (Know Your Customer — KYC)
İngilizce: know your customer
Türkçe Tanım
Bir kurumun, iş ilişkisine girdiği tarafın kimliğini doğrulama ve fon kaynağını anlama yükümlülüğüdür; müşteri (customer) boyutunda vurgu, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele (AML/CFT) rejimlerine uyumdadır. Uygulamada bu, kimlik tespiti, yaptırım listesi taraması ve olağandışı işlem izlemesinin sürekli biçimde yürütülmesini gerektirir. Sınır ötesi projelerde kritik sürtünme, farklı yargı bölgelerinin KYC standartlarının çelişmesi ve en katı rejimin fiilen tüm yapıyı bağlamasıdır; bu da çoğu zaman en muhafazakâr kredi verenin eşiğini ortak payda hâline getirir.
English Definition
An institution's obligation to verify the identity of the party it enters a relationship with and to understand the source of funds; on the customer dimension the emphasis falls on compliance with anti-money-laundering and counter-terrorist-financing regimes. In practice this requires ongoing identity verification, sanctions-list screening and monitoring of unusual transactions. In cross-border projects the critical friction is that the KYC standards of different jurisdictions conflict and the strictest regime effectively binds the whole structure, which usually makes the most conservative lender's threshold the common denominator.