Finans
Hesap Bulundurmak (Maintain an Account)
İngilizce: maintain an account
Türkçe Tanım
Belirli bir bankada, üzerinde anlaşılan koşullar ve çoğu zaman asgari bakiye ile bir hesabı açık tutma yükümlülüğüdür. Proje finansmanında bu ifade sıradan bir işlem hesabından çok, sözleşmeyle tanımlanmış hesap yapısına — gelir hesabı, borç servisi hesabı ve borç servisi rezerv hesabı (DSRA) — işaret eder; kredi verenler nakit akışının bu şelale (waterfall) düzeni içinden geçmesini şart koşar. Hesabın belirli bir bankada tutulması aynı zamanda mahsup ve rehin haklarının o banka lehine tesisiyle iç içedir, ki bu da sponsorun nakde erişimini sınırlar.
English Definition
The obligation to keep an account open at a designated bank on agreed terms, frequently subject to a minimum balance. In project finance the phrase points less to an ordinary operating account than to a contractually defined account structure — a revenue account, a debt service account and a debt service reserve account — through which lenders require cash flow to pass in a defined waterfall. Holding the account at a specified bank is also bound up with the set-off and pledge rights created in that bank's favor, which in turn constrains the sponsor's access to cash.