Finans
Kendi Şubemize Ait Kalem (On-Us Item)
İngilizce: on-us item
Türkçe Tanım
Bir bankaya ibraz edilen ve o bankanın kendi nezdindeki bir hesap üzerine çekilmiş çek ya da ödeme kalemidir; ödeyen ve tahsil eden aynı banka olduğundan takas sistemine gitmeden banka içinde mahsup edilir. Proje finansmanında bu ayrımın pratik önemi, aynı bankada tutulan escrow ve işletme hesapları arasındaki transferlerin harici takas gecikmesine takılmadan gerçekleşebilmesidir; nitekim ödeme şelalesinin aynı ajan banka nezdinde kurgulanması, valör riskini ve gün-içi likidite boşluklarını azaltmanın sessiz bir yoludur.
English Definition
An on-us item is a cheque or payment item presented to a bank that is drawn on an account held at that same bank; because payer and collector are the same institution, it is settled internally without passing through the clearing system. In project finance the practical significance is that transfers between escrow and operating accounts held at one bank can complete without external clearing delay; structuring the payment waterfall at a single agent bank is a quiet way to reduce value-date risk and intraday liquidity gaps.