Finans
Talimat Veren Müşteri (Ordering Customer)
İngilizce: ordering customer
Türkçe Tanım
Bir ödeme işleminde transferi başlatan, yani bankasına ödeme talimatı veren taraftır; ödeme mesajlaşmasında gönderen olarak yer alır. Kimliğinin doğru ve eksiksiz taşınması, kara para aklamayla mücadele ve yaptırım taraması açısından zorunludur; eksik bilgi, muhabir banka zincirinde ödemenin askıya alınmasına yol açar. Sınır ötesi proje ödemelerinde talimat veren müşterinin adı, adresi ve hesap bilgisinin mesaj boyunca korunması, fonun alıcıya gecikmeden ulaşmasının önkoşuludur; zira aracı bankalar bu alanları uyum kontrolünün birincil girdisi olarak kullanır.
English Definition
The party that initiates a payment, that is, the one giving the payment instruction to its bank, appearing as the originator in payment messaging. Carrying its identity accurately and completely is mandatory for anti-money-laundering and sanctions screening, and missing information causes a payment to be held somewhere in the correspondent chain. In cross-border project payments, preserving the ordering customer's name, address and account details throughout the message is a precondition for funds reaching the beneficiary without delay, since intermediary banks treat these fields as the primary input to their compliance checks.