Finans
Ödeme Tarihi (Payment Date)
İngilizce: payment date
Türkçe Tanım
Bir yükümlülüğün sözleşme uyarınca muaccel olduğu ve fonun karşı tarafa aktarılmasının beklendiği belirli takvim günüdür; faiz dönemleri, itfa planları ve temettü dağıtımlarının çapasıdır. İş günü kuralları (business day convention) nedeniyle tarih hafta sonuna denk geldiğinde ileri ya da geri kaydırılır, bu da faiz tahakkukunu inceden etkiler. Proje finansmanında ödeme tarihlerinin gelir tahsilat takvimiyle hizalanması kritiktir; borç servis tarihinin nakit girişinden hemen önceye konması, projeyi ödeme günü geçici likidite açığına sürükleyerek gereksiz bir rezerv hesabı ihtiyacı yaratır.
English Definition
The specific calendar day on which an obligation contractually falls due and funds are expected to move to the counterparty, the anchor for interest periods, amortization schedules, and dividend distributions. Under business-day conventions the date shifts forward or back when it lands on a weekend, subtly affecting interest accrual. In project finance, aligning payment dates with the revenue-collection calendar is critical; placing the debt-service date just before cash comes in pushes the project into a temporary payment-day liquidity gap and needlessly enlarges the reserve account required.