Finans
Kapanış Bakiye Belgesi (Payoff Statement)
İngilizce: payoff statement
Türkçe Tanım
Bir kredi verenin, borcun tümüyle kapatılması için belirli bir tarih itibarıyla ödenmesi gereken kesin tutarı — anapara, işlemiş faiz, ücretler ve erken kapama bedeli dahil — kalem kalem gösterdiği resmi belgedir. Belge, faizin günlük işlemesi nedeniyle yalnızca belirtilen geçerlilik tarihine kadar bağlayıcıdır. Proje finansmanında yeniden finansman ya da varlık satışı kapanışlarında, mevcut kredinin payoff statement'ı ile yeni finansmanın çekişinin aynı gün eşzamanlı yürütülmesi kritiktir; iki bacak arasındaki bir günlük boşluk bile, teminatların serbest bırakılması ile yenisinin tesisi arasında kredi verenlerin kabul etmediği teminatsız bir pencere yaratır.
English Definition
An official document in which a lender sets out, line by line, the exact amount payable as of a specified date to close the debt in full, including principal, accrued interest, fees, and any early-repayment charge. Because interest accrues daily, the statement binds only up to the stated good-through date. In project finance, at refinancing or asset-sale closings the existing loan's payoff statement and the drawdown of new financing must run simultaneously on the same day; even a one-day gap creates an unsecured window, between release of the old security and creation of the new, that lenders will not accept.