Bankacılık
Banka Hesaplarının Zorunlu Kapatılması (Peremptory Closure of Bank Accounts)
İngilizce: peremptory closure of bank accounts
Türkçe Tanım
Bir bankanın ya da yetkili otoritenin, müşterinin rızası olmaksızın ve çoğu zaman kısa ihbarla, bir hesabı tek taraflı olarak kapatması işlemidir; genellikle uyum, yaptırım, kara para aklama şüphesi ya da yasal zorunluluk gerekçesine dayanır. Bu tür bir kapatma, hesaptaki nakit akışını ani biçimde durdurarak ciddi bir operasyonel kesinti yaratır. Proje finansmanında bu risk çoğu zaman hafife alınır ama ölümcüldür; bir SPV'nin escrow ya da tahsilat hesabının yaptırım ya da uyum gerekçesiyle zorunlu kapatılması waterfall'un kalbini durdurarak borç servisini imkânsızlaştırabilir, ve bu nedenle sınır-ötesi işlemlerde hesap bankasının jurisdiction'ı ve muhabir banka zinciri due diligence'ın sıklıkla gözden kaçan fakat kritik bir katmanıdır.
English Definition
The unilateral closure of an account by a bank or a competent authority without the customer's consent and often at short notice, usually grounded in compliance, sanctions, suspicion of money laundering or a legal requirement. Such a closure abruptly halts the cash flow through the account and creates a serious operational disruption. In project financing this risk is frequently underrated yet lethal; the peremptory closure of an SPV's escrow or collection account on sanctions or compliance grounds can stop the heart of the waterfall and render debt service impossible, which is why in cross-border deals the account bank's jurisdiction and its correspondent chain are a frequently overlooked but critical layer of diligence.