Finans
Geri Ödeme Taahhüdü (Reimbursement Commitment)
İngilizce: reimbursement commitment
Türkçe Tanım
Bir bankanın ya da tarafın, ileride gerçekleşecek bir ödemeyi ya da masrafı, belirlenen koşullar oluştuğunda geri ödeyeceğine dair verdiği bağlayıcı taahhüttür; akreditif ve garanti yapılarının omurgasını oluşturur. Bu taahhüdün geri alınamaz (irrevocable) olması, lehtar banka için ödemenin gerçek güvencesini oluşturur; koşullu ya da cayılabilir bir taahhüt aynı işlevi görmez ve genellikle ek teminat gerektirir. Proje finansmanında bu tür taahhütler, inşa dönemi tedarikçi ödemelerinin garanti edilmesinde kullanıldığında proje şirketinin işletme sermayesi ihtiyacını doğrudan azaltır.
English Definition
A binding undertaking by a bank or party to repay a future payment or expense once defined conditions arise, forming the backbone of letter-of-credit and guarantee structures. That the undertaking is irrevocable is what constitutes the real assurance of payment for the beneficiary bank; a conditional or revocable commitment does not serve the same function and usually requires additional security. In project finance such commitments, when used to guarantee supplier payments during construction, directly reduce the project company's working-capital requirement.