Finans
Aynı Gün Valörlü Fonlar (Same-Day Funds)
İngilizce: same-day funds
Türkçe Tanım
Alıcının aynı iş günü içinde kullanabileceği, valör gecikmesi taşımayan, kesin ve geri alınamaz nitelikteki fonlardır; çek gibi takas gerektiren enstrümanların aksine, transfer anında nihai ödeme sağlar. Proje finansmanında büyük ödemelerin — kapanış anındaki kredi çekişi, satın alma bedelinin ödenmesi, borç servisi — aynı gün valörlü fonlarla yapılması sözleşmesel bir zorunluluktur; kapanış mekaniğinde fonların hangi saat itibarıyla kesinleştiği, teminatların serbest bırakılması ve mülkiyet devriyle senkronize edilmesi gereken kritik bir zamanlama detayıdır.
English Definition
Funds available to the recipient the same business day, carrying no value-date delay and being final and irrevocable; unlike instruments such as checks that require clearing, they provide settlement finality at the moment of transfer. In project finance making large payments — closing-date drawdowns, purchase-price settlement, debt service — in same-day funds is a contractual requirement; in closing mechanics the exact hour at which funds become final is a critical timing detail that must be synchronized with the release of security and the transfer of title.