Finans
Eleme Prosedürleri (Screening Procedures)
İngilizce: screening procedures
Türkçe Tanım
Bir kuruluşun, müşteri, karşı taraf ya da işlemi kabul etmeden önce risk ve uygunluk kontrolünden geçirmek üzere uyguladığı yapılandırılmış adımlardır; müşterini tanı (KYC), kara para aklamayla mücadele (AML) ve yaptırım taraması bu prosedürlerin çekirdeğini oluşturur. Proje finansmanında bu kontroller yalnızca formalite değildir: bir sponsorun, yüklenicinin ya da nihai lehtarın yaptırım listesinde çıkması, işlemi tümüyle finanse edilemez kılabilir ve mevcut kredi verenler için ciddi itibar ve hukuki risk doğurur. Bu nedenle eleme, işlem yapısı kesinleşmeden önce, geriye dönük sürprizleri engellemek üzere erken yürütülür.
English Definition
The structured steps an institution applies to run a customer, counterparty, or transaction through risk and eligibility checks before acceptance; know-your-customer, anti-money-laundering, and sanctions screening form their core. In project finance these checks are no mere formality: a sponsor, contractor, or ultimate beneficiary appearing on a sanctions list can render a transaction wholly unbankable and expose existing lenders to serious reputational and legal risk. Screening is therefore run early, before the transaction structure is finalized, to head off retroactive surprises that would be far costlier to unwind later.