Bankacılık
Güvence Bedeli / Depozito (Security Deposit)
İngilizce: security deposit
Türkçe Tanım
Bir sözleşmesel yükümlülüğün ifasını güvence altına almak üzere karşı tarafa peşin yatırılan ve koşullar sağlandığında iade edilen para tutarıdır. Proje finansmanında bu mekanizma kira, arazi kullanım ve bağlantı sözleşmelerinde yaygın olsa da, asıl kritik biçimi kredi verenler lehine tutulan rezerv hesaplarıdır; borç servis rezerv hesabı (DSRA) gibi yapılar tipik olarak altı aylık borç servisini önden bloke ederek geçici nakit akışı kesintilerini emen bir tampon oluşturur. Bu rezervin serbest bırakılma koşulları, projenin kredi verenle ilişkisinde sessiz bir kaldıraç noktasıdır.
English Definition
A security deposit is a sum paid up front to a counterparty to secure performance of a contractual obligation, refundable once the conditions are met. In project finance the mechanism is common in lease, land-use and interconnection contracts, but its critical form is the reserve accounts held for lenders; structures such as a debt service reserve account typically ring-fence six months of debt service in advance to form a buffer that absorbs temporary cash-flow interruptions. The conditions for releasing that reserve are a quiet point of leverage in the borrower's relationship with lenders.