Bankacılık
Takas Günü (Settlement Day)
İngilizce: settlement day
Türkçe Tanım
Belirli bir piyasa veya takas sisteminde, kapatılması gereken işlemlerin toplu olarak mahsuplaştığı ve fonların el değiştirdiği takvim günüdür; hesap-günü (account day) esasıyla çalışan piyasalarda dönemsel bir tarihe, sürekli takas sistemlerinde ise her işlem günü sonrasına karşılık gelir. Takas günü, bir kurumun gün-içi likidite ihtiyacını yoğunlaştırdığı için hazine yönetiminin nakit planlamasında kritik bir düğümdür. Proje SPV'lerinde borç servisi ödemelerinin takas gününe denk gelen büyük çıkışları, rezerv hesaplarının o güne özgü kalibrasyonunu gerektirir.
English Definition
The calendar day on which trades due for completion within a given market or clearing system settle en masse and funds change hands; under account-day conventions it falls on a periodic date, while continuous-settlement systems place it after each trading day. Because settlement day concentrates an institution's intraday liquidity need, it is a critical node in treasury cash planning. In project SPVs the large outflows of debt-service payments that fall on a settlement day require reserve accounts to be calibrated specifically for that day.