Bankacılık
Uzlaşma Prosedürü (Settlement Procedure)
İngilizce: settlement procedure
Türkçe Tanım
Bir işlemin kapatılmasında izlenecek adımların, bildirim sürelerinin, teslim ve ödeme talimatlarının ve mutabakat kontrollerinin bütününü tanımlayan operasyonel çerçevedir. Bu prosedürün titizliği, işlem başarısızlığının (failed settlement) ve buna bağlı ceza, faiz ve karşı taraf riskinin ne sıklıkta doğduğunu belirler. Proje finansmanında çoklu çekiş ve geri ödeme akışlarının uzlaşma prosedürü, kredi anlaşmasının mekanik ekinde (mechanics schedule) ayrıntılandırılır; ödeme talimatı doğrulama ve fon serbestleştirme adımlarındaki bir belirsizlik, kapanış günü hazır olması gereken sermayenin saatlerce ya da günlerce askıda kalmasına yol açabilir.
English Definition
The operational framework defining the steps, notice periods, delivery and payment instructions and reconciliation checks to be followed in closing a transaction. The rigor of this procedure determines how often failed settlement — and the penalties, interest and counterparty exposure that follow — arises. In project finance the settlement procedure for multiple drawdown and repayment flows is detailed in the mechanics schedule of the loan agreement; ambiguity in the payment-instruction verification and fund-release steps can leave capital that must be ready on closing day suspended for hours or days.